⚠️ ریسک در بورس چیست؟
شناخت خطرات سرمایه‌گذاری و راه‌های کنترل آن

ریسک در بورس به معنای احتمال تفاوت بین بازده واقعی و بازده مورد انتظار سرمایه‌گذاری است. به زبان ساده، ریسک یعنی امکان ضرر کردن یا کسب سود کمتر از آنچه انتظار داشتید. هر سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با درجاتی از ریسک همراه است و شناخت آن، اولین قدم برای مدیریت صحیح سرمایه است.

📊 تعریف ریسک در بازار سرمایه
در اصطلاح مالی، ریسک به نوسانات بازدهی یک دارایی در آینده اشاره دارد. وقتی از ریسک صحبت می‌کنیم، منظورمان این است که ممکن است سودی که در پایان دوره سرمایه‌گذاری به دست می‌آورید، با آنچه پیش‌بینی کرده‌اید متفاوت باشد.

🔁 رابطه ریسک و بازده
ریسک و بازده دو مفهوم جدایی‌ناپذیر هستند:
هرچه ریسک بیشتر باشد، بازده بالقوه نیز بیشتر خواهد بود.
سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک مانند اوراق خزانه، بازدهی پایین‌تری دارند.
سرمایه‌گذاری‌های پرریسک مانند سهام شرکت‌های نوپا، ممکن است سود بالایی داشته باشند اما احتمال ضرر نیز زیاد است.

🧩 انواع ریسک در بورس
ریسک سیستماتیک: ریسکی که کل بازار را تحت تأثیر قرار می‌دهد و قابل حذف نیست مانند: تورم، رکود اقتصادی، تحریم‌ها
ریسک غیرسیستماتیک: ریسکی که مربوط به یک شرکت یا صنعت خاص است و قابل کنترل است. مانند: ورشکستگی شرکت، تغییر مدیریت، افت فروش

🛡️ چگونه ریسک را مدیریت کنیم؟
مدیریت ریسک یعنی شناسایی، ارزیابی و کنترل تهدیداتی که ممکن است سرمایه شما را به خطر بیندازند. برخی از روش‌های مدیریت ریسک عبارت‌اند از:
تنوع‌بخشی به سبد سهام (پرتفوی)
استفاده از حد ضرر (Stop Loss)
تحلیل بنیادی و تکنیکال قبل از خرید سهام
شناخت سطح ریسک‌پذیری شخصی
سرمایه‌گذاری مرحله‌ای و تدریجی

🎯 جمع‌بندی
ریسک بخش جدایی‌ناپذیر سرمایه‌گذاری در بورس است. اما با شناخت دقیق آن و استفاده از تکنیک‌های مدیریت ریسک، می‌توان احتمال ضرر را کاهش داد و تصمیمات هوشمندانه‌تری گرفت. سرمایه‌گذاری موفق، ترکیبی از دانش، تجربه و کنترل ریسک است.